КОНСЕРВАТИВНЫЙ ПОРТФЕЛЬ НА ИИС СРОК ОБРАЩЕНИЯ БУМАГ - 3 ГОДА

КОНСЕРВАТИВНЫЙ ПОРТФЕЛЬ на ИИС
СРОК ОБРАЩЕНИЯ БУМАГ - 3 ГОДА

Среди Вас есть большое количество людей, которых не особо интересует тема активных инвестиций, предпочитающих составить инвестиционный портфель по принципу банковского депозита – «купить и забыть».

⠀

Само собой, мы с вами пониманием, что подобный портфель должен отвечать в первую очередь двум параметрам:

1. Предполагаемая доходность должна быть выше банковского депозита.

2. Риски дефолта по облигациям, не должны быть выше, чем невыполнение банком своих обязательств по выплате процентов. Хотя, мы с вами естественно пониманием, что в случае с банком есть АСВ, гарантирующее возврат суммы депозита, до 1,4 млн. руб.

⠀

И так друзья мои, это дополнение к ранее составленному портфелю. Естественно, я предполагаю его пересматривать, для того, чтобы уточнять фактическую доходность при покупке бумаг после размещения данного поста.

⠀

Господа, уникальность материала на высшем уровне, ибо аналогичные портфели составляют инвестиционные консультанты в брокерских компаниях.

По всем бумагам измерена ликвидность через «Блумберг», доходность высчитана средняя.

И так:

1. В портфеле 10 эмитентов.

2. Портфель максимально диверсифицирован.

3. Портфель рассчитан на 3 года.

Средняя дата погашения – июль 22 года (преимущественно для ИИС).

4. Исходя из того, что бумаги предполагается держать до погашения – колебания цены абсолютно не важны.

5. Если портфель формируется условно «сейчас» средняя доходность – 8,7%.

⠀

Предлагаемый портфель для консерваторов, ибо сопутствующие риски минимальны, так как в портфеле бумаги государственных компаний и системообразующих банков.

Государственных компаний – 7 из 10.

а) РСХБ – полностью.

б) Газпромнефть – почти полностью.

в) РЖД – полностью

г) Сбербанк – 50+1 акция у государства.

д) Транснефть – полностью.

е) ВЭБ – полностью

ж) Роснефть – почти полностью.

Системообразующие банки – Росбанк, Альфа.

Отечественный гигант – МТС.

⠀

Критерии отбора:

а) Ликвидность.

б) Срок погашения.

в) Надежность эмитента.

г) Доходность.

⠀

Сроков пересмотра портфеля назвать не могу – будем смотреть на рынок.

Портфель ввожу в действие, с 25.07.2019 формирую позицию.

Источник⠀