ЗВОНОК ИЗ БАНКА Блокировка карты.

ЗВОНОК ИЗ БАНКА

Блокировка карты.

Сегодня речь пойдет о звонках из банков, с целью объяснить экономическую целесообразность того или иного банковского перевода.

Друзья мои, ситуации, когда банк требует обосновать получение денежных средств – вполне возможны и логичны, ввиду динамично меняющегося налогового законодательства – к примеру, закон о самозанятых.

⠀

По закону, с каждой операции купли/продажи, если речь идет о системе таких переводов – сторона, получившая прибыль, должна уплатить налог. В противном случае, вся «предпринимательская деятельность» и неуплата налогов по ней может быть сведена к 171 ст. УК РФ – «незаконное предпринимательство.

Естественно, до награждения далеко – вы должны быть в разработке, что бы была подтверждена сумма ущерба, нанесенная вашими действиями.

⠀

Думаю, что каждый сталкивался с ситуацией, когда нет наличных, вы хотите оплатить картой, а продавец в каком-нибудь ларьке предлагает вам оплатить через «Сбербанк Онлайн» переводом по номеру карты.

Знайте, что вы нарушаете законодательство, а продавец – подавно. Вопрос в другом – насколько это доказуемо.

⠀

Именно с такими нарушениями государство пытается бороться, ввиду чего, был введен закон о самозанятых и усилено взаимодействие ФНС с банками.

На что смотрит СБ банка?!

⠀

1. На сумму перевода – мелкие платежи до 5 тысяч рублей, поступающие на ваш счет с заметной периодичностью.

2. Крупные переводы – от 150 000 до 600 000 тыс.руб. (особенно если расширен лимит на переводы).

⠀

Друзья, составляется финансовый портрет, который позволит сделать предположение о том, торгует ли тортами человек на дому или это военнослужащий срочной службы, регулярно получающий «передачки» из дома.

Сами банки не обязаны отлавливать нарушителей, но у них есть прямая обязанность передавать информацию в ФНС и ФинМониторинг, руководствуясь законодательной базой, начиная со 115 ФЗ и рекомендациями FATF, заканчивая собственными ПВК.